Европейский парламент недавно принял два закона, направленных на контроль криптовалютного сектора.
Предложение о регулировании информации, которая сопровождает переводы средств и определенных криптоактивов
Первый из них, предложение по регламенту об информации, сопровождающей переводы средств и некоторых криптоактивов, призван бороться с финансированием терроризма и отмыванием денег.
Этот законопроект требует от компаний, осуществляющих платежи в цифровых валютах на территории ЕС, предоставлять информацию как о плательщике, так и о получателе, включая имя, адрес, номер счета и т. д.
Особое внимание уделяется платежам на сумму свыше 1000 евро. При возникновении вопросов со стороны властей провайдеры должны предоставить больше данных, чем требуется для меньших сумм.
Криптопровайдеры должны создать «эффективные меры», чтобы убедиться, что предоставляемая информация является исчерпывающей по всем требованиям. Если в переводе отсутствуют какие-либо реквизиты, он должен быть отклонен. Или же должен быть отправлен запрос на получение необходимых данных.
Все поставщики цифровых услуг должны будут иметь внутренний протокол для обеспечения соблюдения ограничительных правил. Руководство по его разработке будет выпущено через 18 месяцев после вступления закона в силу.
Для защиты от отмывания денег или терроризма все организации, участвующие в переводах, должны без колебаний выдавать соответствующие данные властям.
Провайдеры криптоплатежей должны обеспечить сохранность всех собранных ими данных в соответствии с нормами ЕС. Разъяснения от Европейского совета по защите данных (EBA) будут сделаны в ближайшее время. Данные о платежах и получателях должны храниться не менее пяти лет, но могут быть продлены еще на пять лет, если государство-член ЕС потребует их для расследования терроризма или отмывания денег. Нарушение этих правил может привести к административным или уголовным наказаниям, налагаемым через суд. Европейская комиссия обязана пересмотреть и обновить законодательство через год после его вступления в силу, а еще через восемнадцать месяцев совместно с EBA провести оценку потенциальных опасностей, связанных с переводами платежей, и при необходимости внести соответствующие поправки.
Закон вступит в силу на двадцатый день после его официального опубликования в журнале Европейского союза.
Свод требований для рынков крипто-активов (Markets in Crypto-assets)
MiCA станет вторым стандартом регулирования криптовалют.
Европейский парламент недавно принял свод правил, известный как MiCA, который призван повлиять на централизованные биржи, функционирующие в ЕС. По прогнозам, этот единый свод правил упростит выход на европейский рынок фирм, связанных с цифровыми активами. Кроме того, он может оказать значительное влияние на то, как регулируются криптовалюты в других странах. MiCA получила поддержку со стороны лидеров отрасли.
Благодаря тому, что ЕС представляет собой одну из крупнейших экономик в мире, одобрение MiCA может оказать большое влияние на весь мир. С точки зрения бизнеса, этот блок обычно применяет более высокие стандарты, чем другие страны, и может устанавливать свою собственную политику для глобального бизнеса.
До принятия MiCA криптовалютные правила ЕС основывались на уже принятых законах о борьбе с отмыванием денег (AML). Это было необходимо для торговых партнеров ЕС — включая Великобританию, которая осталась придерживаться правил блока даже после Brexit.
Brexit — выход Великобритании из Евросоюза.
После беседы с министром экономики Великобритании Эндрю Гриффитом генеральный директор Сoinbase Брайан Армстронг выразил одобрение подходу Великобритании и заявил, что она быстро продвигается к разумному регулированию криптовалют. Он также заявил, что принятие MiCA является важной вехой для бизнесменов, занимающихся криптовалютными операциями в Европе, и предложил другим странам взять пример с европейских законодателей.
Чангпенг Чжао, главный исполнительный директор Вinance, сообщил, что биржа готова изменить свои операции в ближайшие полтора года, чтобы обеспечить полное соответствие требованиям.
Кроме того, Марк Дженнингс, директор европейского отдела компании Kraken, выразил уверенность в том, что у MiCA есть большая вероятность стать повсеместным стандартом как для безопасности клиентов, так и для операционной эффективности.
В MiCA описываются обязательства эмитентов и провайдеров криптоактивов. Крайне важно, чтобы те, кто выпускает криптовалюты, предоставляли полную информацию о том, что они выпускают. Кроме того, те, кто предоставляет такие услуги, должны быть зарегистрированы и иметь меры по борьбе с отмыванием денег.
В MiCA дается четкое представление о криптоактивах, к которым применяются правила:
-
токены с привязкой к активам (ARTs) — цифровые активы, стоимость которых привязана к товару или фиатной валюте;
-
токены электронных денег (EMTs) — криптовалюты, которые связаны исключительно с одной фиатной валютой. Различие между ARTs и EMTs заключается в том, что держатели первых не могут в любой момент потребовать конвертации своих инвестиций в фиатные деньги, в то время как держатели EMTs могут;
-
криптовалюты, отличные от EMTs и EMTs.
Закон о MiCA должен также вступить в силу через 20 дней после его провозглашения в официальном издании Европейского союза. Все положения будут полностью реализованы к 2024 году.