Функционирование криптовалютного рынка в значительной степени зависит от использования централизованных сервисов. По данным CoinMarketCap, в начале февраля ежедневный объем торгов на CEX (централизованные криптобиржи) превышал $268 млрд, в то время как DefiLlama сообщила, что ежедневный объем торгов на DEX (децентрализованные криптобиржи) составлял $2,9 млрд.
В результате необходимых правил, установленных CEX, счета могут оказаться заблокированными, если пользователи не следуют этим правилам, что происходит слишком часто из-за внешних факторов, не зависящих от пользователя.
Например, в последнее время Анатолий Легодимов — соучредитель биржи Bitzlato — был арестован Министерством юстиции в связи с обвинениями в его причастности к рынкам даркнета и незаконным источникам активов.
Подобные события привели к тому, что пострадали обычные пользователи криптовалют.
Правоохранительные органы обнаружили, что Bitzlato не прошла полный процесс верификации клиентов (KYC), в результате чего было обнаружено, что клиентами биржи стали несколько пользователей даркнета, включая Hydra, закрытая немецкими властями в прошлом году.
После задержания одного из соучредителей Bitzlato другой американский регулятор выявил, что Binance была в числе пользователей даркнета.
Регулятор показал, что Binance входила в тройку лидеров по транзакциям с BTC за последние четыре года и за этот период через Bitzlato было проведено транзакций на 346 миллионов долларов.
Хотя платформа заявила, что она тщательно проверяет подозрительную активность, которая иногда приводит к блокировке счетов, и требует от пользователей использовать криптомикшеры для защиты, похоже, что некоторые монеты, подозреваемые в использовании для отмывания денег, смогли пройти через их фильтры незамеченными.
В начале февраля стало известно, что была создана дискуссионная группа в Telegram, где люди жаловались на то, что «значительное количество» аккаунтов русскоязычных пользователей на Binance заблокировано.
Участники чата решили, что это связано с проблемой Bitzlato, и представитель биржи в чате признал, что эти блокировки действительно были вызваны проблемами с биржей.
Даже если отдельный пользователь не сделал ничего плохого или не знал о сомнительной честности своего контрагента при совершении сделки, его счет все равно может быть заморожен в рамках строгих процессов проверки, применяемых крупными платформами.
Аналитики предполагали, что Binance может ограничить транзакции, если более 20% средств в кошельке проходит через Bitzlato. Затем биржа заявила, что доступ к большинству счетов был восстановлен, но любая блокировка может привести к упущенным возможностям и беспокойству по поводу потенциальной невозможности получить средства.
Правила и проверки KYC также не станут легче — учитывая нынешнее отношение правительств к криптовалютным рынкам, они, скорее всего, попытаются усилить контроль над ними; например, Великобритания недавно объявила о планах по регулированию криптовалютной торговли, другие страны также предпринимают аналогичные действия.
Чтобы уменьшить опасность быть заблокированным, люди должны соблюдать правила бирж, поскольку они платят за удобство CEX.
В качестве альтернативы можно перейти на DEX.
Кроме того, если какая-либо транзакция кажется необычной, следует проверить криптовалюту через определенные сервисы. Это не бесплатно, но может быть полезно для предотвращения будущих проблем.
Необходимо поддерживать связь с P2P-партнерами, чтобы подтвердить получение монет и ускорить разблокировку счета, если возникнет спор.
Кроме того, существуют сервисы смешивания монет, и выбирать их нужно тщательно, поскольку традиционные сервисы только объединяют монеты пользователей, что повышает риск получения валюты, связанной с незаконной деятельностью.
Биткоин-микшер Mixer.money предлагает своим клиентам еще один вариант смешивания под названием «полная анонимность», когда они получают очищенные монеты от значимых криптовалютных бирж, которые не отслеживаются аналитическим ПО как принявшие участие в микшере. Эта схема хорошо работает с 2016 года, и ее можно использовать через их сайт, TOR-зеркало или бота Telegram наряду с классическим вариантом смешивания или точной оплатой — переводом на определенный адрес через миксер.
В зависимости от выбранного вами способа очистки, процесс смешивания может занять до шести часов. Максимальная комиссия составляет 5% при выводе через сайт и 4,5% при выводе через бота плюс 0,0007 BTC.
Использование криптомиксеров и соблюдение других правил поможет снизить риск блокировки на основных биржах и гарантирует вам сохранение контроля над своими ресурсами.